Часто задаваемые вопросы

Это портфель акций, облигаций (или иных финансовых инструментов), подобранный профессионалами АО «БКС Управление благосостоянием», которую регулирует и контролирует государство. Этот портфель принадлежит клиентам в соответствии с тем количеством паев, которое они приобрели.

На денежные средства, аккумулированные в паевом инвестиционном фонде, АО «БКС Управление благосостоянием» покупает ценные бумаги. Стоимость ценных бумаг со временем вырастает, а полученный в результате этого роста доход распределяется между пайщиками, пропорционально количеству принадлежащих им инвестиционных паев.

Текущая стоимость инвестиционных паев публикуется на официальном сайте АО «БКС Управление благосостоянием», в прессе, в сети «Интернет», а также ее можно узнать в любом отделении Банка-Агента. По этому показателю можно судить о работе АО «БКС Управление благосостоянием». Если стоимость ценных бумаг в фонде растет, значит, расчет и стоимость паев этого фонда и, следовательно, пайщики получают прибыль.

Средства пайщиков инвестируются в строгом соответствии с инвестиционной декларацией паевого инвестиционного фонда, указанной в правилах доверительного управления фонда. Активы паевых инвестиционных фондов разрешено, в том числе, вкладывать в государственные и корпоративные ценные бумаги, иностранную валюту, размещать в банковские вклады (депозиты), а также в ценные бумаги иностранных эмитентов, при соблюдении установленных ограничений.

Деятельность Паевых инвестиционных фондов подчиняется строгим законам и правилам, законодательная база паевых инвестиционных фондов детально проработана, что позволяет привлекать неквалифицированных инвесторов – людей без специального финансового образования, чтобы они могли вкладывать свои деньги в реальный сектор экономики. Главным преимуществом паевых инвестиционных фондов, по сравнению с другими финансовыми институтами, является льготная система налогообложения: Паевые инвестиционные фонды, согласно действующему законодательству, не платят налог на прибыль и на дивиденды, т.к. не являются юридическими лицами. Пайщики же платят только налог на доходы (прибыль) при погашении паев.* Кроме того, активы фонда (все имущество паевых фондов) абсолютно ликвидны, т.е. их всегда можно продать. Если пайщик желает получить свою долю, АО «БКС Управление благосостоянием» обязана погасить у него инвестиционные паи по официально рассчитанной цене.

* Более подробная информация раскрыта в разделе НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ

Именная ценная бумага, удостоверяющая долю её владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от АО «БКС Управление благосостоянием» надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда (прекращении паевого инвестиционного фонда).

• Стоимость публикуется на сайте www.uralsib-am.ru;

• Обновляется в Кабинете клиента;

• Доступна по телефону горячей линии 8-800-200-90-58.

Важно знать:

В соответствии с пунктом 3.20 Приказа Федеральной службы по финансовым рынкам от 22 июня 2005 года № 05-23/пз-"Сообщение о стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного фонда публикуется не позднее дня, следующего за днем, по состоянию на который они определены".

Например, если сегодня 21.12.2020 г., то стоимость на 21.12.2020 г. будет опубликована до конца дня 22.12.2020 г.

Стоимость имущества пая определяется путем деления стоимости чистых активов (активы минус пассивы) фонда на количество паев, уже находящихся в обращении. Таким образом, пай не имеет номинальной стоимости. Стоимость пая рассчитывается ежедневно, кроме выходных и праздничных дней. Официальная стоимость пая открытых паевых инвестиционных фондов публикуется ежедневно за предыдущий рабочий день. Публикация стоимости пая производится обычно ближе к вечеру по московскому времени (ориентировочно, после 15 часов).

Информацию об изменении состава активов фонда или стоимости инвестиционных паев АО «БКС Управление благосостоянием» можно получить на сайте компании в разделе «Паевые фонды», в пункте приема заявок, из прессы или позвонив в АО «БКС Управление благосостоянием» по телефону 8 (800) 200-90-58 (звонки по России бесплатно).

Структура фонда и деятельность АО «БКС Управление благосостоянием» тщательно регулируется законодательством, а управляющие наполняют фонды высоконадежными или перспективными ценными бумагами.

Все эти факторы обеспечивают безопасность вложений клиента.

Однако важно понимать, что паевой фонд не вправе гарантировать какую-либо доходность. Подчеркнем – деятельность ПИФов полностью контролируется государством. Мы не обещаем своим Клиентам золотые горы. На наш взгляд, основной финансовой гарантией должно служить то, что мы инвестируем средства наших Клиентов в реальный сектор экономики. Плюс к вышесказанному – наши профессиональные менеджеры, работающие на фондовом рынке с 1993 года, смогли сохранить первоначальные средства акционеров чекового фонда «ЛУКойл Фонд», а также каждый день работают над тем, чтобы их приумножить. Информация о результатах управления открыта, о наших достижениях можно узнать на сайте Компании.

Мы рекомендуем ознакомиться с Правилами паевого инвестиционного фонда перед принятием решения инвестировать денежные средства в паевой фонд. Правила фонда доступны на странице каждого фонда в разделе «Документы фонда».

Три простых шага для приобретения инвестиционных паев:

1. Открыть счет в реестре владельцев инвестиционных паев – счет, на котором будут учитываться приобретенные Вами инвестиционные паи;

2. Подать заявку на приобретение инвестиционных паев выбранного паевого фонда;

3. Перевести денежные средства в оплату инвестиционных паев.

Все необходимые для приобретения инвестиционных паев действия доступны:

Онлайн:

• В Кабинете клиента;

• На Финансовой платформе Агента АО «БКС Управление благосостоянием» - АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ».

Оффлайн (при личном визите):

• В офисе АО «БКС Управление благосостоянием»;

• В одном из офисов Банка-Агента АО «БКС Управление благосостоянием» - ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Операция выдачи инвестиционных паев (покупка) производится на 6 рабочий день с момента отправки денежных средств в оплату инвестиционных паев.

Количество приобретаемых инвестиционных паев определяется путем деления суммы денежных средств, переданных в оплату паев, на расчетную стоимость инвестиционного пая, определенную на рабочий день, предшествующий дню выдачи инвестиционных паев. Количество паев может быть дробным до пятого знака после запятой.

При выдаче инвестиционных паев стоимость одного приобретаемого пая может быть увеличена на размер комиссии – надбавки. Подробнее о надбавке можно узнать в Правилах доверительного управления выбранного Вами фонда.   

С момента отправки денежных средств в оплату инвестиционных паев до момента их отображения в Кабинете клиента или мобильном приложении, может пройти до 6 рабочих дней.

Данный срок обусловлен требованиями действующего законодательства и связан с механизмом приобретения инвестиционных паев:

• Денежные средства, переданные в оплату паев, сначала поступают на транзитный счет, после чего Регистратор фонда (юридическое лицо, которое ведет реестр инвестиционных паев) производит проверку возможности выдачи паев.

• После того, как Регистратор установит правомерность выдачи паев клиенту, он сообщает об этом в АО «БКС Управление благосостоянием».

• Далее АО «БКС Управление благосостоянием» переводит средства, переданные в оплату паев, с транзитного счета на счет Фонда.

• Регистратор проверяет наличие денежных средств на счете Фонда и только после этого вносит приходную запись в реестр владельцев инвестиционных паев – выдаёт паи.

Подробнее о порядке и сроках проведения операций с инвестиционными паями вы можете ознакомиться в Правилах фонда, которые доступны на странице каждого фонда в разделе «Документы фонда».

Обмен инвестиционных паев возможен только между фондами одного типа (например, открыты) и только находящихся под управлением АО «БКС Управление благосостоянием».

Обмен инвестиционных паев производится путем продажи паев одного фонда и покупки паев другого фонда. Покупка и продажа производится в один день. Никаких комиссий при обмене паев не возникает.

Для обмена инвестиционных паев необходимо оформить и подать в АО «БКС Управление благосостоянием» заявку на обмен инвестиционных паев одним из следующих способов:

Онлайн:

• В Кабинете клиента;

• На Финансовой платформе Агента АО «БКС Управление благосостоянием» - АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ».

Оффлайн (при личном визите):

• В офисе АО «БКС Управление благосостоянием»;

• В одном из офисов Банка-Агента АО «БКС Управление благосостоянием» - ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Обмен инвестиционных паев производится в течение 5 рабочих дней со дня принятия АО «БКС Управление благосостоянием» заявки на обмен.

Обмен инвестиционных паев производится по последней известной на момент конвертации паев цене, т.е. по цене, определенной на рабочий день, предшествующий дню обмена инвестиционных паев.

Для продажи (погашения) инвестиционных паев открытого фонда необходимо оформить и подать в АО «БКС Управление благосостоянием» заявку на погашение инвестиционных паев одним из следующих способов:

Онлайн:

• В Кабинете клиента;

• На Финансовой платформе Агента АО «БКС Управление благосостоянием» - АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ».

Оффлайн (при личном визите):

• В офисе АО «БКС Управление благосостоянием»;

• В одном из офисов Банка-Агента АО «БКС Управление благосостоянием» - ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Обратите внимание на сроки, связанные с операцией погашения инвестиционных паев:

• Погашение инвестиционных паев производится в течение 3х рабочих дней со дня принятия АО «БКС Управление благосостоянием» заявки на погашение.

• Денежные средства от погашения инвестиционных паев переводятся на банковский счет клиента, указанный в заявке на погашение паев в течение 10 рабочих дней с момента погашения инвестиционных паев.

Таким образом, максимальный срок, в течение которого вы получите денежные средства от погашения инвестиционных паев, составляет 13 рабочих дней с момента подачи заявки на погашение.

Погашение инвестиционных паев производится по последней известной на момент погашения паев цене, т.е. по цене, определенной на рабочий день, предшествующий дню погашения инвестиционных паев.

При погашении инвестиционных паев стоимость одного погашаемого пая может быть уменьшена на размер комиссии – скидки. 

АО «БКС Управление благосостоянием» является налоговым агентом для клиентов – физических лиц. При погашении инвестиционных паев АО «БКС Управление благосостоянием» рассчитает, удержит и выплатит в бюджет РФ налог на доходы физического лица, исходя из ставки, действующей на момент расчета. Налог не удерживается при погашении инвестиционных паев, если выполняются следующие условия:

• Срок владения погашаемыми паями составил более 3 лет;

• Погашаемые паи приобретались не ранее 01.01.2014 и после этой даты не совершались операции обмена.
  

ВНИМАНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ:

При подаче заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов (далее – ПИФ) при личном визите в Пункт приема заявок АО «БКС Управление благосостоянием» или в отделение агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее – Агент) потребуется документ, удостоверяющий личность. В Вашем присутствии сотрудником будет сформирован необходимый комплект документов для оформления операции с инвестиционными паями (заявки, анкеты, заявления на открытие счета в реестре владельцев инвестиционных паев/изменение данных).

Если от имени Клиента будет действовать его представитель на основании доверенности, то необходимо предоставить доверенность на представителя (оригинал или нотариально заверенная копия) и документ, удостоверяющий личность представителя.

Заявки на приобретение, погашение или обмен инвестиционных паев в АО «БКС Управление благосостоянием» могут подаваться посредством почтовой связи. При этом если Вы впервые приобретаете инвестиционные паи фондов, необходимо самостоятельно оформить, заверить должным образом и оправить по почте России заявки на приобретение, а также документы для открытия лицевого счета. Требования по оформлению документов для отправления по почте, а также формы необходимых документов можно посмотреть здесь.

Примечание: Если с момента последнего предоставления сведений о владельце инвестиционных паев или его представителе себе прошло более одного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в Анкете Клиента, Анкете уполномоченного представителя, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца необходимо своевременно предоставить в АО «БКС Управление благосостоянием» обновленные сведения и документы, подтверждающие изменения. Требования по оформлению и предоставлению документов при обновлении анкетных данных можно посмотреть здесь.

ВНИМАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ:

Для подачи заявки от юридического лица на приобретение инвестиционных паев в Пункте приема заявок АО «БКС Управление благосостоянием» или в отделение агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее – Агент) требуется:

• Нотариально заверенные копии Устава и Учредительного договора - 2 экз;
• В случае, если в учредительные документы вносились изменения, или в случае принятия учредительных документов в новой редакции, должна быть предоставлена нотариально заверенная копия таких изменений, а также нотариально заверенная копия свидетельства о регистрации таких изменений в налоговом органе - 2 экз;

• Нотариально заверенная копия Свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года, нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

• Документ, подтверждающий избрание (назначение) единоличного исполнительного органа юридического лица (Протокол Общего собрания акционеров (участников), Протокол Совета директоров, Решение единственного участника или Решение лица, которому принадлежит 100 % голосующих акций акционерного общества), а также лиц, являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета), и лиц, являющихся членами коллегиального исполнительного органа (в случае наличия).

• Предоставляется копия, заверенная нотариально или копия, заверенная организацией (печать и подпись единоличного исполнительного органа Клиента) - 2 экз;

• Оригинал выписки из единого государственного реестра юридических лиц или ее копия, заверенная в установленном порядке - 2 экз;

• Нотариально заверенная копия свидетельства о постановке организации на налоговый учет - 1 экз;

• Нотариально заверенная копия письма о присвоении юридическому лицу кодов государственного статистического наблюдения - 1 экз;

• Нотариально заверенные копии выданных организации лицензий (в случае, если деятельность, которую осуществляет организация, подлежит обязательному лицензированию) - 1 экз;

• Оригинал карточки, содержащей нотариально удостоверенный образец подписи лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности, или ее копия, заверенная в установленном порядке- 2 экз;

• Копия документа, удостоверяющего личность единоличного исполнительного органа организации;

• Сведения о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности; или копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте); или копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год; или справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

• Расчет собственных средств (капитала) по методике для профессионального участника рынка ценных бумаг или кредитных организаций на последнюю отчетную дату;

• Рекомендации, отзывы клиентов, контрагентов (при наличии);

• Письмо, подтверждающее наличие у юридического лица утвержденных в установленном законодательстве Российской Федерации порядке Правил внутреннего контроля в целях противодействия (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (для Контрагентов по крупным сделкам, в случае если законодательство – полностью обязывает их утверждать такие правила), подписанное уполномоченным лицом юридического лица;

• Анкеты на бенефициарных владельцев.

В случае, если документы подписываются лицом, отличным от того, которое действует без доверенности от имени этого юридического лица необходимо дополнительно предоставить:

• Оригинал или нотариально заверенная копия доверенности на лицо, подписывающее комплект передаваемых документов - 2 экз;

• Копия документа, удостоверяющего личность лица, действующего по доверенности - 2 экз;

• Нотариально заверенная Анкета по форме Регистратора с образцом подписи лица, имеющего право действовать от имени юр. лица без доверенности и образцом оттиска печати зарегистрированного юридического лица - 1 экз;

• Анкета физического лица уполномоченного представителя (оригинал) - 2 экз.

Примечание: Если с момента последнего предоставления Вами обновленных сведений об организации, уполномоченном представителе, выгодоприобретателе или бенефициарном владельце прошло более одного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в Анкете клиента, Анкете уполномоченного представителя, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца необходимо своевременно предоставить в АО «БКС Управление благосостоянием» обновленные сведения и документы, подтверждающие изменения. Требования по оформлению и предоставлению документов при обновлении анкетных данных можно посмотреть здесь.

Все документы для подачи заявки, а также формы Анкет, вы можете посмотреть здесь.

Шаблоны форм и документов

Заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев могут быть предоставлены в АО «БКС Управление благосостоянием» посредством почтовой связи. Для этого необходимо направить заявки и сопровождающие их документы в АО «БКС Управление благосостоянием» по адресу: 129110, город Москва, Проспект Мира, дом 69, строение 1, этаж 3, пом.3-07

При отсутствии у заявителя лицевого счета в реестре владельцев инвестиционных паев Фонда, к заявке на приобретение инвестиционных паев должна быть приложена заполненная анкета зарегистрированного лица.

При отсутствии лицевого счета в реестре владельцев инвестиционных паев фонда, на инвестиционные паи которого производится обмен, к заявке на обмен инвестиционных паев должна быть приложена заполненная анкета зарегистрированного лица.

Подписи на заявках на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев и (или) на анкете зарегистрированного лица, направляемых по почте, должны быть заверены нотариально.

Датой подачи заявки на приобретение, погашение или обмен инвестиционных паев Фонда посредством почтовой связи считается дата получения АО «БКС Управление благосостоянием» почтового отправления.

В случае отказа в приеме заявки, полученной посредством почтовой связи, по основаниям, предусмотренным правилами Фонда, мотивированный отказ в письменной форме направляется АО «БКС Управление благосостоянием» по почтовому адресу, указанному на конверте почтового отправления, в десятидневный срок с даты получения почтового отправления.

Все документы для подачи заявки вы можете посмотреть здесь.

Заполняя банковские реквизиты в заявке на операцию с инвестиционными паями, будьте внимательны, так как от правильности их указания зависит скорость получения Вами денежных средств при погашении паев. Консультацию по их заполнению можно получить у сотрудников того банка, в котором открыт Ваш счет.

Изменение реквизитов зарегистрированного в реестре лица:

Если какие-либо Ваши персональные данные изменились, то для успешного совершения операций с паями их необходимо обновить. Это можно сделать, направив документы по почте Регистратору паевых фондов - АО «Независимая регистраторская компания» по адресу: 107076, г. Москва, ул. Стромынка, д. 18, корпус 5Б, либо обратиться лично к Регистратору или в АО «БКС Управление благосостоянием».

Для изменения реквизитов в реестре без личного визита Вам необходимо сформировать пакет документов, включающий:

1. Заявление на изменение данных анкеты зарегистрированного лица:

2. Анкету по числу счетов, которые требуют изменения реквизитов;

3. Оригиналы или нотариально заверенные копии документов, подтверждающих изменения.

Все документы для подачи заявки вы можете посмотреть здесь.

Если Вы посещаете АО «БКС Управление благосостоянием», либо Регистратора лично, Вам достаточно иметь при себе только подтверждающие изменения документы, а уполномоченному представителю – дополнительно доверенность на подачу заявления и Анкету зарегистрированного в реестре лица по числу изменяемых счетов.

Направляя документы по почте, помните, что сроки доставки корреспонденции могут быть достаточно большими!

Примечание: Банковский счет для получения денежных средств за проданные паи должен быть открыт на имя владельца паев. Все перечисления осуществляются в российских рублях. Для корректного заполнения банковских реквизитов и беспрепятственного получения денежных средств необходимо воспользоваться консультацией сотрудников того банка, где этот счет открыт. Если Вы не являетесь резидентом Российской Федерации, перечисление денежных средств за погашенные паи осуществляется на счет нерезидентов в валюте Российской Федерации, открытый в российском банке.

Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом может быть предусмотрено право АО «БКС Управление благосостоянием» на принятие решения об обмене всех инвестиционных паев данного фонда, на инвестиционные паи иного фонда, под управлением данной АО «БКС Управление благосостоянием», без заявления владельцами инвестиционных паев требованиях об их обмене. Обмен производится путем конвертации инвестиционных паев.

Процесс обмена инвестиционных паев по решению АО «БКС Управление благосостоянием» в обязательном порядке осуществляется при условии раскрытия информации о принятии такого решения в предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации порядке.

Конвертация инвестиционных паев в рамках объединения фондов осуществляется с применением коэффициента, рассчитываемого как отношение расчетной стоимости инвестиционного пая присоединяемого фонда к расчетной стоимости инвестиционного пая фонда, к которому осуществляется присоединение, на день приостановления приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев. Пайщик не несет финансовых потерь при обмене на день конвертации (на день конвертации стоимость полученных инвестиционных паев идентична стоимости ранее принадлежавших инвестиционных паев).

В соответствии с правилами фондов, при обмене инвестиционных паев присоединяемого фонда на паи фонда, к которому осуществляется присоединение (основной фонд), количество инвестиционных паев основного фонда определяется исходя из коэффициента конвертации. Коэффициент конвертации равен отношению расчетной стоимости пая присоединяемого фонда к расчетной стоимости пая основного фонда на дату приостановления приема заявок и проведения операций с инвестиционными паями в объединяемых фондах.